ثابت للدخل خيارات استراتيجيات التداول

الدخل الثابت الانخفاض في الدخل الثابت يواجه المستثمرون ذوي الدخل الثابت الذين يعيشون على مبالغ محددة من الدخل المدفوع دوريا خطر التضخم الذي يضعف قدرتهم على الإنفاق. والنوع الأكثر شيوعا من أمن الدخل الثابت هو سند. وتصدر السندات من قبل الحكومات الاتحادية والبلديات المحلية والشركات الكبرى. وتوصي الأوراق المالية ذات الدخل الثابت للمستثمرين الذين يبحثون عن محفظة متنوعة ولكن نسبة الحافظة المخصصة للدخل الثابت تعتمد على أسلوب الاستثمار الشخصي الخاص بك. وهناك أيضا فرصة لتنويع عنصر الدخل الثابت للمحفظة. على سبيل المثال، قد يكون لديك محفظة مع 50 في سندات الاستثمار الصف، و 20 في الخزائن، و 10 في السندات الدولية والباقي 20 في السندات ذات العائد المرتفع. وينبغي أن تشمل المنتجات ذات الدخل الثابت الأكثر خطورة، مثل السندات غير المرغوب فيها والمنتجات ذات الأجل الأطول، نسبة مئوية أقل من مجموع محفظتك. الدخل الثابت مقابل الأسهم هناك نوعان رئيسيان من الاستثمارات في أسواق رأس المال. الديون والأسهم. الأسهم، أو أسهم الشركة، تعتبر ملكية في الشركة، ويحصل المستثمرون على عائد على أساس ارتفاع سعر السهم و توزيعات الأرباح. ليس لدى مستثمري الدخل الثابت حصة ملكية في الشركة ولكنهم يعملون كمقرضين لرأس المال. وفي مقابل الفوائد، يدفع المستثمرون ذوو الدخل الثابت أموالهم للشركات. ونتيجة لذلك، فإنهم يعتبرون دائنين وغالبا ما يكون لديهم مطالبة في حالة الإفلاس أو التقصير، وإن كان صغيرا، مما يجعل الاستثمار أقل خطورة من حقوق الملكية. في حالة التخلف عن السداد، يفقد المساهمون جميع المبالغ النقدية المستثمرة. مدفوعات الفوائد تعتبر مدفوعات الفائدة على الأوراق المالية ذات الدخل الثابت دخلا منتظما ويتم تحديدها على أساس الجدارة الائتمانية للمقترض ومعدلات السوق الحالية. وبوجه عام، فإن السندات والأوراق المالية ذات الدخل الثابت ذات آجال استحقاق أطول تدفع نسبة أعلى، ويشار إليها أيضا بسعر القسيمة. لأنها تعتبر أكثر خطورة. وكلما طالت مدة الأمن في السوق، زاد الوقت الذي يفقد فيه القيمة الافتراضية. في نهاية مدة السندات، أو عند استحقاق السندات، يقوم المقترض بإرجاع المبلغ المقترض، ويشار إليه أيضا بالقيمة الرئيسية أو القيمة الاسمية. الأمثلة والمخاطر تشمل بعض الأمثلة على الاستثمارات ذات الدخل الثابت الخزانة، وأدوات سوق المال، وسندات الشركات، والأوراق المالية المدعومة بالأصول. والسندات البلدية والسندات الدولية. والمخاطر الرئيسية المرتبطة بالاستثمارات ذات الدخل الثابت هي المقترض الذي يتخلف عن سداده. وتشمل الاعتبارات الأخرى مخاطر أسعار الصرف للسندات الدولية ومخاطر أسعار الفائدة للأوراق المالية طويلة الأجل. المخاطر المخفية للتداول في الدخل الخيار يمكن أن تلومهم بعد كل شيء، حتى عندما يتم تداولها متحفظا، يمكن لبعض استراتيجيات تداول الخيارات لا تزال تعطي عائدات الدخل أعلى بكثير من تلك الاستثمارات المتاحة تقليديا للمستثمرين ذوي الدخل الثابت. على السطح، لها لا التفكير. هل تفضل أن تحصل على 3 عائدات سنوية من الأسهم المدفوعة، أو إمكانية الحصول على 3 (أو أكثر) العائد الشهري من كتابة المكالمات المشمولة بالتأكيد ليس لدي شيء ضد الدخل الخيار. إيف شخصيا يتمتع نجاح معقول مع جميع استراتيجيات الدخل الخيار الثلاثة المذكورة أعلاه. وأعتقد أن انتشار الائتمان التجاري للدخل، عند القيام بذلك بطريقة مستنيرة ومع التركيز على إدارة المخاطر، يمكن أن توفر عوائد سنوية كبيرة. ولكني أعتقد أيضا أن هناك خطر مخفي ينطوي على هذا النهج أن أي تاجر الدخل المحتمل أن تفعل جيدا للحراسة ضد. خيارات، الدخل، و. مشكلة تأخذ ما يلي مع حبة الملح. وموقفي هنا ليس مدعوما ببحوث وروايات شاملة للإحصاءات. النظر في موقفي أن يكون واحدا من الرأي والمنظور بدلا من واحد من منطق لا يمكن دحضه والحقيقة. من وجهة نظري، فإن أكبر خطر لخيارات التداول للدخل هو إذا كان هذا الدخل مطلوب أو المتوقع أن يستخدم كإيرادات حالية. وهذا هو، إذا كانت هناك حاجة لتغطية النفقات الحالية الخاصة بك. سواء كنت تجد نفسك تحاول تمويل التقاعد التقليدي مع استراتيجيات الدخل تداول الخيار، أو ما إذا كنت تأمل أن تتمكن من توليد ما يكفي من الدخل من الخيارات من أجل أن تكون قادرة على تحمل لإنهاء عملك واتخاذ المبكر والتقاعد المبكر (أي أمريكا الحقيقية حلم)، قد يكون وضع نفسك لخيبة الأمل. لقد كتب عن هذا في مكان آخر. أسميها أسطورة التدفق النقدي الشهري. وباختصار، فإنه يأتي إلى هذا: إلى جانب المستحيل، وغير واقعي للغاية، أن نتوقع كلا من العائد المرتفع وعوائد ثابتة (على الأقل في المدى القصير - ولكن أكثر عن ذلك في قليلا). دخل الخيار، في حين أنه يمكن أن تكون مربحة جدا، عابرة. إذا كنت وضعت نفسك في موقف حيث كنت تعتمد على الدخل من ينتشر الائتمان الشهري. يجب عليك أن تدرك أنه سيكون هناك أشهر التي تخسرها. فالأمر لا يقضي فقط على خسارة أشهر من ذلك الدخل، وفي بعض الحالات تكون الخسائر تعادل الاضطرار إلى تسديد الدخل من الأشهر السابقة. بالإضافة إلى ذلك، الدخل من الخيارات غير النظامية. ثيريس فقط بأي حال من الأحوال أن السوق يمكن التنبؤ بها بحيث يمكنك استهداف وتحقيق كمية محددة مسبقا من الدخل الشهر في والشهور بها. وآخر شيء تريد القيام به هو الحصول على يائسة بما يكفي لخفض معايير الجودة من التداول الخاص بك والبدء في مطاردة قسط. إذا كنت يجب أن تنفق الدخل المتولدة من استراتيجيات التداول الخيار الخاص بك، وأود أن ننصح أن تفعل ذلك جزئيا فقط. تتراكم وتحتفظ بقدر كبير من الدخل ما تستطيع بحيث يمكن أن تكون بمثابة عازلة ضد النكسات التي لا مفر منها. ثيريز شيء خاطئ مع اتخاذ خطوتين إلى الأمام وخطوة واحدة إلى الوراء. ولكن إذا كنت تستهلك ما تنتج خلال تلك الخطوات إلى الأمام، أي خطوة لاحقة إلى الوراء يقلل الرئيسي الخاص بك. توزيعات الأرباح أرينت فقط للالمهووسين الماليين على النقيض من الدخل الخيار، أرباح الأسهم التي تنتجها شركات ذات جودة عالية. حقيقة. قد لا تعطي الكثير (وليس في البداية على أي حال)، لكنها تولد الدخل الذي يمكن الاعتماد عليه والميزانية مع. ولا تقلل أبدا من قوة نمو أرباح الأسهم الاستثمارية مع مرور الوقت. النتائج، في كل من السوق الثور والسوق الدب على حد سواء، هي مذهلة. قد يدافع البعض عن نوع من محفظة مختلطة حيث نصف حيازاتك هي في دخل ثابت أو أرباح الأسهم الأسهم، والنصف الآخر يستخدم لتوليد الدخل من خلال تداول انتشار الائتمان من اختيارك. إذا كنت تعادل لهذا النهج، بكل الوسائل إعطائها دوامة، ولكن بالنسبة لي الفجوة والانقسام استراتيجية - مع الكائن الحصول على تقسيم وقهر كونها محفظتك. وهناك حل أكثر إبداعا هو توظيف مجموعة متنوعة من استراتيجيات تداول الخيارات المخصصة (المعروفة مجتمعة باسم الاستثمار الاستدانة) المصممة لخفض أساس التكلفة على الأسهم الخاصة بك على المدى الطويل توزيع الأرباح. يتم إعادة استثمار هذه الحسومات الدائمة أو المبالغ المستردة جزئيا بشكل أو بآخر في أسهم أكثر من دافعي الأرباح عالية الجودة. وعندما تتعلم لتتبع وحساب يعود الخيار الخاص بك من حيث معدل سنوي. كنت حقا تبدأ في فهم ما تأثير عميق هذه المخاطر منخفضة، يمكن أن يكون الصفقات الخيار على المدى القصير عندما يتعلق الأمر تعزيز محفظة طويلة الأجل الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت يمكن أيضا إعادة استثمار أرباحك أيضا، يوول حقا توربو تهمة محفظتك ودفق الدخل في المستقبل. ولكن ميزة كبيرة من الاستدانة الاستثمار هو أنه حتى لو كنت تنفق أرباحك في هنا والآن لنفقات المعيشة الحالية، دخل الخيار المعاد استثماره له تأثير مماثل لإعادة استثمار أرباحك. معلومات قانونية هامة حول البريد الإلكتروني الذي سوف ترسل. باستخدام هذه الخدمة، فإنك توافق على إدخال عنوان بريدك الإلكتروني الحقيقي وإرساله فقط إلى الأشخاص الذين تعرفهم. إنه انتهاك للقانون في بعض الولايات القضائية لتحديد نفسك بشكل زائف في رسالة إلكترونية. سيتم استخدام جميع المعلومات التي تقدمها الإخلاص فقط لغرض إرسال البريد الإلكتروني نيابة عنك. سطر الموضوع من البريد الإلكتروني الذي ترسله سيكون الإخلاص: تم إرسال البريد الإلكتروني الخاص بك. صناديق الاستثمار المشترك والصناديق المشتركة الاستثمار - الإخلاص الاستثمارات النقر على رابط سوف يفتح نافذة جديدة. سندات الدخل الثابت تدفع استثمارات الدخل الثابت عادة عائد على جدول زمني ثابت، على الرغم من أن مبلغ المدفوعات يمكن أن يختلف. قد تكون السندات الفردية النوع الأكثر شهرة من أمن الدخل الثابت، ولكن تشمل الفئة أيضا صناديق السندات وصناديق الاستثمار المتداولة وأقراص مدمجة وصناديق سوق المال. هل تدفع أكثر من اللازم للسندات في مكان آخر انظر لماذا يمكن أن يكون من الأفضل لشراء السندات الخاصة بك هنا في دراسة أجرتها كوربورات انسايت، لدينا السندات التسعير فوز وسطاء القائم على ترميز بمعدل 13 في التجارة عبر الإنترنت في المتوسط. ويمكن أن يفضي ذلك إلى وفورات في التكاليف تبلغ مئات الدولارات بناء على أمر نموذجي للسندات. 2 أكبر مجموعة من السندات والأقراص المدمجة المعروضة في سندات السندات الفردية شركة واحدة جعل مدفوعات الفائدة وسداد أصل على جدول زمني محدد. تخضع مدفوعات الفوائد والمدفوعات الرئيسية للجدارة االئتمانية للمصدر. صناديق السندات تستثمر الصناديق االستثمارية السندات بالدرجة األولى في السندات الفردية. ويقوم العديد منهم بدفع توزيعات أرباح دورية بناء على الفائدة التي تدفعها السندات المحتفظ بها في الصندوق. صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق من الاستثمارات التي تتداول بصفتها وحدة واحدة على مدار اليوم. 1. الحد الأدنى من التنازلات 19.95 إذا تداولت مع ممثل الإخلاص. وبالنسبة لمشتريات خزينة الولايات المتحدة المتداولة مع ممثل الإخلاص، يتم فرض رسم ثابت قدره 19.95 لكل صفقة. ينطبق الحد الأقصى 250 على جميع الصفقات ويتم تخفيضه إلى 50 كحد أقصى للسندات التي تستحق خلال سنة واحدة أو أقل. يتطلب تداول الدخل الثابت حساب وساطة الإخلاص مع الحد الأدنى للرصيد الافتتاحي 2500. الأسعار هي للسندات المقومة بالدولار الأمريكي، ويتم تطبيق رسوم إضافية والحد الأدنى للصفقات غير الدولار. قد تنطبق شروط أخرى. انظر فيديليتيكوميسيونس لمزيد من التفاصيل. يرجى ملاحظة أن الامتيازات قد تؤثر على التكلفة الإجمالية للمعاملة والمجموع، أو فعالة، العائد من الاستثمار الخاص. وسيط العرض، الذي قد يكون لدينا شركة تابعة الوطنية للخدمات المالية ليك، قد علامة بشكل منفصل على هبوطا في سعر الأمن ويمكن تحقيق ربح أو خسارة التداول على الصفقة. 2. كلف الإخلاص مؤسسة البصيرة لدراسة تسعير السندات، المتاحة على الانترنت، للمستثمرين التجزئة الموجهة ذاتيا من خمسة وسطاء التي تقدم السندات الشركات والبلدية. قارنت الدراسة أسعار السندات عبر الإنترنت لأكثر من 20،000 من مخزونات البلديات والشركات بين 2 سبتمبر و 6 أكتوبر 2015. و قارنت المخزونات البلدية و الشركات المعروضة على الانترنت بكميات لا تقل عن 10،000 وجه أو قيمة الاسمية. ووجدت الدراسة في المتوسط ​​أن ثلاثة منافسين تجمعوا علاماتهم أو رسومهم في أسعار السندات على الإنترنت كانوا يطالبون بمتوسط ​​13.97 في المتوسط ​​لكل سند. حددت شركة إنزيت متوسط ​​فرق التكلفة عن طريق حساب الفرق بين تكاليف مطابقة المخزون السندات للشركات والبلديات في الإخلاص مقابل هذه الشركات القائمة على العلامات في الدراسة، ثم متوسط ​​الفروق بين جميع الشركات المنافسة. وتستند الوفورات المفترضة في التكاليف والبالغة 286 إلى متوسط ​​حجم الطلب البالغ 000 22 من السندات ذات القيمة الاسمية أو القيمة الاسمية ومتوسط ​​الفرق في التكلفة البالغ 13 للسند الواحد. 3. لأغراض حدود تغطية التأمين فديك، فإن جميع الأصول الوديعة لصاحب الحساب في المؤسسة التي أصدرت القرص المضغوط سوف تحسب عموما نحو الحد الإجمالي (عادة 250،000) لكل فئة حسابية قابلة للتطبيق. لا يغطي التأمين فديك خسائر السوق. كل من القضية الجديدة توسطت الأقراص المدمجة الإخلاص العروض هي فديك المؤمن. وفي بعض الحالات، يمكن شراء الأقراص المدمجة في السوق الثانوية بسعر يعكس قسطا من القيمة الرئيسية. هذا القسط غير مؤهل للتأمين فديك. لمزيد من التفاصيل حول حدود التأمين فديك، انظر fdic. gov. هل يمكن أن تخسر المال عن طريق الاستثمار في صندوق سوق المال. الاستثمار في صندوق سوق المال ليست مؤمنة أو مضمونة من قبل المؤسسة الاتحادية للتأمين على الودائع أو أي وكالة حكومية أخرى. قبل االستثمار، عليك دائما قراءة نشرة مالءة أسواق المال للسياسات الخاصة بهذا الصندوق. وبوجه عام، فإن سوق السندات متقلبة، وتحمل الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مخاطر أسعار الفائدة. (مع ارتفاع أسعار الفائدة، عادة ما تنخفض أسعار السندات، والعكس بالعكس، وعادة ما يكون هذا التأثير أكثر وضوحا للأوراق المالية طويلة الأجل). كما تحمل أوراق الدخل الثابت مخاطر التضخم ومخاطر السيولة ومخاطر الاتصال ومخاطر الائتمان والتخلف بالنسبة لكل من المصدرين والأطراف المقابلة. وعلى عكس السندات الفردية، فإن معظم صناديق السندات ليس لها تاريخ استحقاق، وبالتالي فإن الاحتفاظ بها حتى الاستحقاق لتجنب الخسائر الناجمة عن تقلبات الأسعار غير ممكن. وتشمل السندات ذات العائد المرتفع الاستثماري زيادة تقلبات الأسعار ومخاطر التخلف عن السداد من السندات الاستثمارية. قبل الاستثمار، والنظر في الأموال الأهداف الاستثمارية والمخاطر والرسوم والمصاريف. الاتصال بالإخلاص لنشرة الاكتتاب أو، إذا كان متوفرا، نشرة موجزة تحتوي على هذه المعلومات. قراءتها بعناية. الإخلاص يجعل بعض المنتجات قضية جديدة متاحة دون رسوم معاملة منفصلة. قد تتلقى الإخلاص تعويضا من المصدرين للمشاركة في الطرح كعضو في مجموعة البيع و المؤمن. وبالنسبة لأوامر المزادات المزودة بمزادات الممثلين، تطبق رسوم المعاملات 19.95.